PensioenConcept DGA

Bij het inrichten van een pensioenregeling voor een directeur groot aandeelhouder komt meer kijken dan alleen het fiscale pensioen in eigen beheer. Zo moeten onder andere de volgende zaken zorgvuldig worden beoordeeld:

• Wat wil de DGA zelf? Pensioen in eigen beheer of het pensioen buiten de onderneming veilig stellen?
• Met welke risico's moet rekening worden gehouden bij pensioenopbouw in eigen beheer?
• Welke voorziening is er voor partner en kinderen bij onverhoopt overlijden?
• Welke andere voorzieningen zijn er: lijfrentes, levensloop, box III vermogen etc.
• Flexibiliteit

Een pensioenvoorziening voor een DGA wordt vaak in "eigen beheer" opgebouwd. Hierdoor ontstaat er een pensioenverplichting op de balans die nogal eens voor verrassingen kan zorgen, bijvoorbeeld bij vervelende situaties als een echtscheiding of overlijden. Een goede begeleiding bij het opzetten van een pensioenregeling en het onderhoud ervan is dan ook essentieel.

Mickey Manders Financieel Advies bekijkt uw pensioen vanuit meerdere invalhoeken: 

• Fiscaal
• Civiel juridisch
• Vermogensopbouw
• Vanuit uw individuele wensen en financiële positie

Wij inventariseren de mogelijkheden en zetten deze, met de voor- en nadelen, op een begrijpbare manier voor u op papier. In onderling overleg met u en uw accountant komen wij vervolgens tot de voor u beste oplossing. Vervolgens zorgen wij voor de implementatie van deze oplossing.

Bij een pensioenregeling in eigen beheer verzorgen wij:

• Het opzetten van de pensioenregeling
• Het opstellen van de pensioenbrief
• Het voorleggen van de pensioenregeling aan de fiscus
• Uitvoeren van de pensioenberekening
• Het fiscaal optimaal plannen van uw pensioenregeling
• Begeleiding bij het beleggen in de BV om te voldoen aan de pensioenverplichting
• Opvragen offertes voor het afdekken van het risico bij vooroverlijden

Bij een extern verzekerde pensioenregeling verzorgen wij:

• Het opzetten van de pensioenregeling
• Het opvragen en vergelijken van offertes van diverse verzekeraars zodat het meest optimale aanbod wordt geboden
• Het fiscaal optimaal plannen van uw pensioenregeling
• Aanvragen en begeleiden van de aanvraag bij de verzekeraar
• Controleren polissen, pensioenbrieven en nota's van de verzekeraar

Onderhoud
Op basis van een onderhoudsabonnement monitoren wij de pensioenregeling periodiek op gewijzigde wet- en regelgeving en op wijzigingen in uw persoonlijke situatie. Ook maken wij de jaarlijks de pensioenberekening voor de jaarrekening en verzorgen wij wijzigingen in de pensioenbrief.

De kosten voor het PensioenConcept DGA   
€ 1.500,- excl. BTW voor het opzetten en implementeren van de pensioenregeling.
€    300,- excl. BTW per jaar voor het onderhoudsabonnement (optioneel)

Uiteraard kunt u ook bij ons terecht voor individuele pensioenvraagstukken of een second opinion van uw pensioenregeling.

Neem gerust contact met ons op voor meer informatie!