Financieel Totaal Plan

Financieel Totaal Plan

Staat u voor een belangrijke beslissing in uw leven, zoals bijvoorbeeld de aankoop van een woning? Het starten of juist beëindigen van uw onderneming? Of wilt u gewoon weten hoe uw financiële plaatje eruit ziet en stoppen met werken op uw 60e echt mogelijk is? Een financiële planning geeft u inzicht in uw inkomen en vermogen nu en in de toekomst. Eventuele risico's en hiaten, maar uiteraard ook mogelijke besparingen, komen hierbij aan het licht.

De volgende onderwerpen worden voor u helder en op een begrijpelijke wijze inzichtelijk gemaakt:

Uw huidige inkomsten en uitgaven
De situatie voor uw nabestaanden bij uw onverhoopt overlijden
De situatie waarbij u (gedeeltelijk) arbeidsongeschikt wordt
Uw pensioensituatie
De eigen woning en de hypotheek, nu en in de toekomst
De ontwikkeling van uw vermogen
Erven en schenken

Op basis van uw huidige situatie verkrijgt u een overzicht van uw inkomen en vermogen, nu en in de toekomst, met een advies hoe hier slim mee om te gaan.

Werkwijze
Het totale traject voor het opstellen van uw financiële planning bevat 5 stappen:

Kennismakingsgesprek (kosteloos); bij het uit handen geven van uw financiële zaken is het essentieel dat u dit doet bij een partij waar u vertrouwen in heeft. Alleen als het vertrouwen er is gaan wij door met de volgende stappen.
Inventarisatie huidige situatie; hierbij vragen we bij u en eventueel bij uw accountant alle relevante stukken op om uw financiële situatie in kaart te brengen.
Inventarisatie van wensen en behoeften; u geeft aan wat uw financiële behoeften zijn. Niet alleen nu of bij pensionering, maar ook indien u onverhoopt komt te overlijden.
Opstellen en bespreken Financieel Rapport; op basis van de inventarisatie wordt een rapport opgesteld met daarin een heldere analyse van uw huidige situatie en of aan uw wensen en behoeften wordt voldaan. Eventuele risico's, hiaten en besparingen worden inzichtelijk gemaakt en er worden diverse scenario's uitgewerkt voor verbetering en optimalisatie van uw financiële positie.
Uitvoeren van het gewenste scenario;* indien gewenst begeleiden wij u bij het uitvoeren van het gewenste scenario en het afdekken van risico's en tekorten en het realiseren van de besparingen. Hierbij kan gedacht worden aan het zoeken van een gunstig product voor het afdekken van een risico, maar ook aan begeleiding bij het opstellen van een testament.

Onderhoudsabonnement
Naast een financiële planning kunt u ook, nadat wij een financiële planning voor u hebben opgesteld, een onderhoudsabonnement bij ons afsluiten waarbij u:

Via mail of telefoon korte vragen aan ons kunt met betrekking tot uw persoonlijke financiële situatie zonder dat hier kosten voor in rekening worden gebracht
Jaarlijks een persoonlijk onderhoud met ons heeft om te inventariseren of er wijzigingen zijn geweest in uw financiële situatie en bijsturing nodig is om aan uw financiële wensen en behoeften te blijven voldoen

De kosten voor het Financieel Totaal Plan zijn

€ 1.500,- excl. BTW voor particulieren
€ 2.500,- excl. BTW voor ondernemers met een eenvoudige bedrijfsstructuur
*het begeleiden bij de vervolgstappen (stap 5) wordt afzonderlijk in rekening gebracht

De kosten voor het onderhoudsabonnement zijn:
€ 95,- excl. BTW per kwartaal (direct opzegbaar)

Neem gerust contact met ons op voor meer informatie

Contact

Bezoekadres
Singel 148
1015 AG Amsterdam
www.mm-advies.nl

Postadres
Postbus 17027
1001 JA Amsterdam

T 020 337 394 4
M 06 218 521 83
F 084 832 134 5
E Dit e-mailadres is beschermd door spambots, u heeft Javascript nodig om dit onderdeel te kunnen bekijken

KvK nr. 17228210
AFM 12018792
Algemene voorwaarden